
《香港财富管理 2026 年展望报告》显示,香港财富管理行业正迎来强劲增长期,有望成为全球顶尖跨境财富管理与数字资产中心。2024 年香港私人银行及私人财富管理业务资产管理规模(AUM)达 10.4 万亿港元,同比增长 15%,预计 2031 年将增长近一倍至 2.6 万亿美元,2025-2031 年年复合增长率(CAGR)维持 10%。
核心增长动力
内地财富转移是核心驱动力,2030 年内地家庭可投资资产预计达 580 万亿元人民币,年增 9.3%。受内地低利率、楼市低迷影响,居民正从存款和房地产转向股票、公募基金及海外资产,香港凭借地缘、文化和金融优势成为首选离岸财富中心。政策层面,香港的税收优惠、投资移民计划及家族办公室扶持政策持续吸引资金与人才,2023 年初至 2025 年 6 月已批准 32.6 万份人才签证,新资本投资者入境计划吸引超 1760 份申请。
关键业务亮点
跨境财富管理方面,香港有望取代瑞士成为全球最大跨境财富管理中心,2025 年底非居民资产规模预计达 2.9 万亿美元,沪深港通、跨境理财通等渠道南向交易活跃度持续攀升。家族办公室业务快速扩张,2024 年 AUM 达 1980 亿美元,2030 年预计增长逾 80%,税收减免和简化审批使其吸引力超越新加坡。数字资产领域,《稳定币条例》生效催生 4.6 万亿美元资产代币化市场,已有 47 家券商获虚拟资产交易牌照,中资科技巨头与金融机构积极布局。
展开剩余83%市场格局与趋势
竞争方面,瑞银、汇丰、渣打、星展等机构领跑市场,瑞银亚洲团队招聘企稳后份额有望回升,汇丰 2025 年上半年香港新客户激增 77%。投资者风险偏好上升,对股票、私募股权、数字资产等较高风险资产需求增加,大中华区成为最受青睐的投资目的地。AI 技术广泛应用于客户分析与服务优化,但行业仍以扩充人才团队为主,60% 受访者预计未来五年员工数增长 6%-10%。
挑战与机遇
行业面临美联储利率路径不确定、商业地产风险等挑战,但跨境理财通 3.0 扩容、QDII 额度溢出需求等将带来新机遇。香港金融股表现亮眼,2025 年以来 MSCI 香港金融指数上涨 39%,富途、港交所等机构估值显著提升。
依托内地财富红利、政策支持与金融创新,香港财富管理行业将持续领跑亚洲,成为连接全球与中国内地资本市场的核心枢纽。
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